基金平台外的選擇 -- 基金超市 美股的中國封閉式基金
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 | 混淆不清的名詞"基金平台"之初步探討 & 好ㄎㄤ的基金超市, 基金超市 |  |
| FoX-Lover |  發表日期 09-10 2006, 00:15  |
 散戶  會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006  | 從昨晚連夜趕工  欲揭開這個令人困惑的謎題僅靠Google大師一頁一頁做苦工的解讀 從"基金平台,基金超市,Fund Surpermarket, Funds-network"當關鍵字 用不同地區語言的Google交叉搜尋 和大家報告小弟所歸納出之重點 顯然慎選基金超市將影響您的長期成本與靈活性  1. 這一類的投資管道(工具)集合通稱為Fund(s) Surpermarket(s),中文稱"基金超市" 即可簡單明瞭易懂 2. 很意外的發現, 中英文的"基金平台" 和"FundsNetwork"都是TM註冊商標,是"Fidelity Investments International"的產品名稱,是眾多家基金超市間的一個廠牌, 因此小弟倡議: 除非真的要單獨特指Fidelity(富達), 我們都通通稱所有相似產品為"基金超市" 3. 美國知名領導廠牌除上述"FundsNetwork",還有ScotTrade(史考特證券)的"Mutual Fund Center" 等約有36家基金超市,多數由證券商創立 英國排名則有富達英國的"FundsNetwork", 數家基金公司合資創立的CoFunds公司的"Cofunds", Skandia的 "MultiFUNDS", "fundsdirect"等約10家 加拿大則有RBC加拿大皇家銀行所擁有的"Action Direct" 中文叫做"優惠證券" 澳洲匯豐銀行HSBC證券擁有的 "Managed Funds Supermarket" 剛被E-Trade(億創)買下 新加坡則有iFAST Financial公司的 "Fundsupermart" 香港有恆生銀行的"基金超級市場" 4. 至於網友經常舌槍論戰的意大利Generali忠利的"VISION", 英國Aviva英傑華, AIG AIA美國友邦保險, 英國友誠FPI, 英國Hansard寰宇計劃, 瑞士Zurich 的"Vista Plan", AIIT美國國際投資人信託, 實在抱歉得很 和基金超市或基金平台實在沒什麼關聯 完全不在第3項名單上 請不要再以訛傳訛了  欲查證者請分別以Google鍵入"Funds Supermarket"和Hansard 或Cofunds 檢視檢索得頁數和網頁內容相關性 即可得證之 5.據所有中英網頁所示 基金超市(當然含富達證擁有的"基金平台")演化過程是解決投資人要向不同家基金公司作業的麻煩和各種手續成本 初次申購費通常是0到5折 提供專業獨有的資料庫和基金篩選工具 每天評估所有資產總值 (國內銀行信託部的網路基金業務差可比擬) 6. 不同基金公司的基金直接轉換(不是贖回後等錢入賬再下單另一家的) ,沒有限定一年內次數 而早舊陸續在不同銀行或證商或基金公司或財務管理公司下的基金 大多數可以搬進基金超市擺在一起 甚至你可以將你在A銀行的基金超市搬到另一家具有同品牌基金超市的B銀行 (這就太令人羨慕了 真是造福人群)7.英國的基金超市常可包括50多家基金公司約8-900支基金 美國的基金超市則通常有4500-8000支基金可選 加拿大皇家銀行的"Action Direct"基金超市有100家基金公司 2500支基金 沒有限定你同時擁有的最多基金數 也可全部贖回 基金數是0支也不會關帳 8.基金超市壓低了金額門檻 單筆通常1000 定期每月50元當地貨幣 下列為英國兩基金超市的費用表 並無網友常爭議的帳戶行政保管費或綁年限 http://www.chartwell-investment.co.uk/cont...nds-network.htm http://www.chartwell-investment.co.uk/content/cofunds.htm 有的銀行 券商或財管公司甚至提供兩家基金超市 9.你通常只要有銀行券商或財務公司的Account 即可使用其提供的基金超市 證券商的一般股票帳戶即可買賣其所提供的基金超市中的基金 也可買賣債券 ETF 現金 定存單等 除此證券商也可提供不同的儲蓄 教育或退休帳戶http://www.actiondirect2.com/chinese/account_types.html 加拿大RBC中文 而英國的基金超市無論哪種機構有戶投 似乎都會牽扯到個人儲蓄帳戶 Individual Savings Accounts(ISAs) 沒有此戶頭卻也可以使用交易基金超市 小 弟在英國的帳戶只留下Barclays的現金帳戶 曾經有過不同家許多古怪的"郵件帳戶"" 電話帳戶"" 境外離島帳戶" "60天預告帳戶"... 就是不曾開ISA 此帳戶似乎極為普遍 從前是幾乎所有的銀行都有開ISA的手冊 似乎現在證券商 財務投資顧問公司都可開 像是政府鼓勵投資 帳戶內資本和股息利得有課稅優惠 10.已經有許多網友前輩討論在美國開證券戶 應該是較為可能的方式可以親近到其證券商所提供的基金超市 唯要注意對外國人的交易限制和稅則 請前輩有戶頭者幫忙確認是否有基金超市可供我們外國人交易? Firstrade證券 8000支基金是否是用基金超市的模式呢? http://www.moneyq.org/index.php?showtopic=1342 http://www.moneyq.org/index.php?showtopic=2122 11.台灣富達證券的"基金平台""FundsNetwork"似乎不具有美國富達或英國富達之功能 雖也能跨基金公司轉換 可是基金公司極少 門檻高 最大差別是居然採用複委託方式名義上到盧森堡買賣基金 靈活性比基金超市低很多  個人實際經驗有限 以上若有疏漏謬誤淺薄之處 請指正補充之 Fox-Lover  ::::: 本篇文章最後由 FoX-Lover 於 09-12 2006, 00:53 編輯修改過 ::::: |
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| wuzztmky | 發表日期 09-10 2006, 00:26 |
 基金玩家 會員群組: 討論區會員 發表總數: 113 會員編號: 21 註冊日期: 02-19-2006 |  謝謝FOX大大如此無私奉獻喔 小小要來好好研究一下了  -------------------- 抱負,可以讓一個人在水面上行走 |
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| FoX-Lover | 發表日期 09-10 2006, 21:20 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | 文章修改如後 ::::: 本篇文章最後由 FoX-Lover 於 09-10 2006, 21:47 編輯修改過 ::::: |
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| FoX-Lover | 發表日期 09-10 2006, 21:43 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | [COLOR=blue]大家若有新發現 也請無私的公同提出分享 先整理一下 投資基金ABC相關網站 對於 基金超市(基金平台)的優缺分析(英文) This is Money guides>experts & advice>investing & markets>fund supermarkets http://www.thisismoney.co.uk/help-and-advi...9&in_page_id=90 TrustNet Fund Supermarket Guide專欄 http://www.trustnet.com/help/supermarket/ MSN Money Personal Finance on MSN> Investment Workout http://personalfinance.money.msn.co.uk/msnpf161.htm InvestorProfit Ltd Home > Stocks Section > Article http://www.investorprofit.com/stocks/stocks-22.html 有整理基金超市名單 Morningstar How to buy a fund 有英國基金超市名單連結 http://www.morningstar.co.uk/news/print.as...1-21%2017:46:00 A to Z Investments Investing > Mutual Funds > How to get started http://www.atozinvestments.com/choosing-a-mutual-fund.html Clubfinance Fund supermarket comparison 英國三大基金超市比較與連結 URL=http://www.clubfinance.co.uk/Fundsupermarketcomparison.htm ::::: 本篇文章最後由 FoX-Lover 於 09-14 2006, 00:11 編輯修改過 ::::: |
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| FoX-Lover | 發表日期 09-12 2006, 00:40 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | 小的看法是 台灣還真的沒有基金超級市場(或稱基金超市, 基金平台) 這種便民的東西ㄝ  台灣富達證券的"基金平台" 只能算一半不及格 因為沒有納入台灣投信公司的基金 去看看前文所提到的 美國的富達 史考特 嘉信 宏達 英國的富達 Cofunds MultiFUNDS fundsdirect 最起碼都有納入當地國家發行的基金為主 再加入一堆海外基金 先後在不同地方買的基金 也可以轉進你的基金超市帳戶加以整合 所以囉 看樣子 還是到海外去開證券戶或銀行帳戶 就可以使用其所屬的基金超市 以下擷取自 投資客日誌 http://blog.sina.com.tw/appleibook/article...4&entryid=13511 >2005/04/27 >難道都沒有基金平台嗎?? >每次申購基金，總是要找不同的業務員辦理。 >雖然說有些銀行能夠同時接收比較多家的基金申購，但是除了富達有所謂的基金平台 >之外，其餘的商品還是很有限。 .......... >雖然認識的投信很多，但是要一家一家開戶實在是很麻煩。 >難道就沒有一個統一的基金平台，能夠讓客戶在不同投信間轉換資金嗎?? |
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| 3050 | 發表日期 09-12 2006, 00:58 |
 基金玩家 會員群組: 討論區會員 發表總數: 345 會員編號: 684 註冊日期: 02-22-2006 | 台灣目前確實沒有基金超市。 我沒耐心，所以先到Firstrade開戶了，部份基金有外國人的限制，不過還是方便很多。 |
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| pigbrain | 發表日期 09-12 2006, 01:00 |
 投資少尉 會員群組: 網站管理員 發表總數: 4224 會員編號: 4 註冊日期: 02-14-2006 | 嗯嗯 我也是開 Firstrade 帳號 只要有網路就可以開戶 -------------------- 黃金長線看好，惟須注意短期震盪，積極投資人可逢低介入 能源長線看好，惟須注意短期震盪，積極投資人可逢低介入 雞大長線看好，惟須注意短期震盪，積極投資人可逢低介入 日本長線看好，惟須注意短期震盪，積極投資人可逢低介入 印度長線看好，惟須注意短期震盪，積極投資人可逢低介入 |
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| FoX-Lover | 發表日期 09-12 2006, 01:35 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | 顯然有許多人為了業績而推波助瀾的把國外的壽險或儲蓄計畫保單和國外的基金超市(基金平台)和給混做一談  在網路上找到一些文章 可以幫助釐清 摘自 Wesley的境外（離岸）基金部落格 http://tw.myblog.yahoo.com/wesley-funds/ar...ev=133&next=122 >投資型保單是一種定期定額基金的投資平台？ 2006/07/26 20:29 >一直以來，我不斷地與朋友們強調，投資理財一定要弄清楚目的與商品的核心價值（商品>真正能為投資者帶來的好處是什麼），唯有兩者相契合，才是恰當的配置。 >不可否認，保單也是理財工具的一種。以保單來理財，分散風險與遺贈稅的規劃，絕對是>其核心價值，我們可稱之為「保險理財」。 >問題是：自從國內開始有投資型保單之後，許多保險公司與業務員（保險規劃師）並非以>其核心價值來行銷，而是以「定期定額基金的投資平台」的獲利性為訴求，也有不少客戶>也是被這點所吸引。 >把「保險理財」當成「投資理財」來操作，是否洽當？ >幾天前在一個節目裡，主持人夏韻芬說的一段話，可列為一個經典。精準內容我記不完整，大約內容是： 「投 資型保單，既然是保單，就一定有保險成本。有些投資型保單，第一年要扣100％的保險成本，第二年扣60％，第三年扣40％，第四年扣20％，第五年開始 才全部投資基金。這樣看來，前四年就損失了220％。有哪一個業務員可以告訴我，這220％怎麼賺回來，我就跟他買。」 >在該節目中，對該議題有一個結論：買國內的壽險，投資型保單的確有其優勢之處， >有其適合的族群。 >至於將之視為定期定額基金平台......，各位朋友就自行判斷吧。 -------------------------------------------------------------------- 挑對銷售管道 買基金贏在起跑點 文／黃惠聆 工商時報( 8/15/2006 ) ......買境外基金，可以跟銀行、投信、投顧以及證券商買進，另外，壽險公司所推出的投資型保單也可以連結「境外基金」，所以，要買境外基金的管道多多。...... 最近壽險公司熱賣的投資型保單也是連結境外基金產品，縱然壽險公司打出一年六次或者十二次免基金轉換費，但是投資型保單第一年八成都是費用，費用要收六年，比例逐年遞減，因此，若只是想投資境外基金的話，透過投資保單管道買境外基金的效益，恐怕要長期才看得出真正效益。 ......... |
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| FoX-Lover | 發表日期 09-13 2006, 23:56 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | 因為一些網友英文閱讀稍累 偶就服務一下 取材自上面Po的投資基金入門ABC相關網站簡單整理 普遍知名的 海外基金超市 Fund Supermarkets (基金平台) 的名單和連結 知名的不一定最好 但是若沒有在名單內的需要注意信用風險 若有不足之處請回文 會再編輯整理 美國 Fidelity富達投資 "FundsNetwork" ("基金平台") Charles Schwab嘉信理財 "Mutual Fund OneSource® 共同基金全一服務" Scottrade史考特證券 "Mutual Fund Center" #海外帳戶無法使用其基金交易平台# Firstrad第一理財 共同基金 #網友討論試驗中# 英國 Fidelity英國富達投資 "FundsNetwork" ("基金平台") CoFunds ""Cofunds" Skandia "MultiFUNDS" Investment Funds Direct "fundsdirect" 加拿大 Royal bank of Canada皇家銀行 "Action Direct" ("優惠證券") 新加坡 iFAST Financial "Fundsupermart" 香港 恆生銀行 "基金超級市場" Charles Schwab嘉信理財"離岸互惠基金中心" 澳洲 E*Trade億創理財 "Managed Funds Supermarket" (併購前為HSBC證券所有) ::::: 本篇文章最後由 FoX-Lover 於 09-14 2006, 22:57 編輯修改過 ::::: |
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| yyyaaa | 發表日期 09-14 2006, 01:16 |
 基本會員 會員群組: 討論區會員 發表總數: 64 會員編號: 236 註冊日期: 02-19-2006 | 幫你推推.... 之前我 找的快發瘋.. 差一點就跟hargreaves lansdown買了 http://www.hargreaveslansdown.co.uk/ 若沒記錯這家是除了手續費大部分會還給你外 可以under free-tax folder 作基金的投資/短期資金的的停泊站 好像也可以"免費"轉換基金 有一陣子沒研究...... 加油!!! 加油!!! 加油!!! 加油!!! 加油!!! 等你的新出爐資料  ::::: 本篇文章最後由 yyyaaa 於 09-14 2006, 01:27 編輯修改過 ::::: |
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| FoX-Lover | 發表日期 10-25 2006, 21:42 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 8 會員編號: 691 註冊日期: 02-23-2006 | 作者:fx-lover 日期:10/20 時間:22:12 內文: ....中文出現基金平台這個說辭與概念應該是富達帶進來的 在美國好像是嘉信證券先開始 後來富達發揚光大 一路擴展到了英國 只是台灣富達的基金平台比前述頗為不如 至於常常出現可以投資中國基金啦 或台灣沒有賣的基金啦 這是業務員拉攏潛在客戶心理的訴求手法 有些本末倒置 這些管道其實不少原來也是海外正規的超大型保險公司 只不過以原來的外國語言 這些公司不會稱自己的產品叫做基金平台 轉成中文則稱這類產品為"退休儲蓄投資計畫或帳戶"之類的保單似乎比較恰當 意大利忠利Generali 英國英傑華AVIVA 美國友邦AIG AIA 瑞士Zurich 英國友誠FPI(Friends Provident) 都是歷史悠久的藍籌股公司 而這一類的退休儲蓄投資帳戶 在英國或美國本土都很普遍 銀行 證券商或財務顧問公司普遍有提供 是國民的福利與權利 政府對此種帳戶有鼓勵稅率優惠 是公民或有長期居留權的居民才能開戶 香港的公積金強積金似乎也是這一類概念 至於曼島商Hansard和AIIT美國國際投資人信託 就規模小 公司治理的公信度(accountability)不太夠 比較靠文宣行銷資料 不像上述有一定聲譽的大公司會主動公開年報 公司政策 核心價值與績效 至於每一檔個別的基金的好壞 和是否有經台灣或香港當局核備 倒是沒什麼關係 除了直接向基金公司申購的以外 另外要注意中介的第三者 例如銀行 證券商 財務顧問的信譽 |
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| asiajoe | 發表日期 10-25 2006, 22:36 |
| 散戶 會員群組: 討論區會員 發表總數: 6 會員編號: 8535 註冊日期: 07-01-2006 | 感謝 感謝 好文章 在台灣金融服務還是要在努力 |
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